2022 год оказался полон неожиданностей для криптовалютного мира. Серьезный спад, вызванный действиями FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, привел к значительным потрясениям на рынке. Этот инцидент не только вызвал коррекцию, но и подорвал доверие к централизованным биржам.
Для восстановления доверия и подтверждения прозрачности в индустрии была предложена система Proof-of-Reserve [PoR]. Этот механизм призван обеспечить биржам возможность начать процесс PoR, чтобы продемонстрировать наличие резервов и укрепить связь с сообществом.
Что такое Proof-of-Reserve?
Proof-of-Reserve (PoR), использующий технику деревьев Меркла, довольно популярен среди бирж. Этот метод проверки гарантирует, что криптовалюта, находящаяся на биржах, имеет реальную поддержку. Аудит PoR обеспечивает уверенность в том, что биржи действительно хранят все деньги, принадлежащие их клиентам.
Для достижения прозрачности между широкой публикой и инвесторами, кастодиальные компании, работающие с криптовалютами, применяют аудит PoR. Эти проверки проводятся нейтральными третьими сторонами, чтобы исключить возможность манипуляций с данными о резервах.
Поскольку балансы счетов всех кастодиальных фирм становятся видимыми, им практически невозможно неправильно обращаться с этими средствами. Кроме того, биржи будут избегать рисков, связанных с инвестированием своих средств в другие методы или компании, так как аудит PoR обеспечивает дополнительный уровень безопасности и доверия.
В результате использования Proof-of-Reserve, инвесторы могут быть уверены в том, что средства, которые они доверили бирже или кастодиальной компании, находятся под надежной защитой. Этот метод не только повышает прозрачность и безопасность в отношениях между биржами и клиентами, но также способствует укреплению доверия к криптовалютным платформам в целом.
Как работает PoR?
При проверке PoR аудитор использует криптографию для подтверждения включения баланса каждого счета. Это означает, что каждый счет имеет свой уникальный след в цифровом мире, который можно отследить и проверить. Техника “Дерево Меркла” играет ключевую роль в этом процессе, обеспечивая эффективную обработку больших объемов данных.
Корень Меркла, в свою очередь, служит своеобразным центром, который идентифицирует и подсчитывает балансы всех счетов, обеспечивая их целостность и безопасность.
Балансы счетов проверяются в публичных блокчейнах, где активы хранятся с помощью цифровых подписей, установленных биржами. Это обеспечивает прозрачность и надежность данных, так как подробности о балансах и активах доступны для проверки любому желающему. Важно, чтобы эти цифры были сбалансированы, чтобы обеспечить правильную последовательность и предотвратить возможные манипуляции.
Для дополнительной защиты и контроля над активами клиентов, в PoR создаются специальные системы, позволяющие им проверять достоверность принадлежащих им активов. Любые изменения данных сразу же отразятся на корне Меркла, что поможет выявить любые попытки манипулирования активами. Это обеспечивает дополнительный уровень безопасности и доверия в системе PoR, делая ее привлекательной для пользователей, ценящих прозрачность и надежность в финансовых операциях.
Кто этим занимается?
Недавно техника доказательства резервов (PoR) привлекла внимание многих участников криптовалютной отрасли. Все больше сетей и бирж начали реализовывать этот метод. Одной из первых стал Binance, которая быстро внедрила систему PoR для своих активов в Bitcoin. Глава биржи, Чанпен Чжао, даже призвал своих коллег из других компаний создать аналогичные механизмы для обеспечения прозрачности и безопасности операций.
Криптовалютные биржи, в отличие от банков, должны обеспечивать полную прозрачность своих резервов. Использование доказательства резервов в виде дерева Меркла становится стандартом для отрасли. Binance уже анонсировала начало процесса подтверждения своих резервов, что добавляет доверия со стороны пользователей и инвесторов.
Недавний список бирж, присоединившихся к PoR, показал, что множество крупных платформ, включая Binance, Bitfinex, OKX и другие, начали раскрывать адреса своих холодных кошельков с резервами. Однако не все биржи еще раскрыли информацию о своих активах PoR, такие как MEXC и Bitget. Этот шаг к прозрачности и открытости помогает укрепить доверие криптовалютного сообщества.
Согласно данным известного китайского журналиста Колина Ву, Binance привлекла на своей платформе активы на огромную сумму в $64,17 миллиарда. Это включает $7,87 миллиарда в Bitcoin, $5,9 миллиарда в Ethereum, $14,24 миллиарда в USDT и $19,23 миллиарда в BUSD. Такие цифры подчеркивают важность обеспечения безопасности и прозрачности операций на криптовалютных биржах.
Bitfinex, хоть и имел значительные резервы, оказался ниже по объему активов по сравнению с Binance. Общий резерв Bitfinex составил $7,32 миллиарда, что делает его менее крупным игроком на рынке. Однако, учитывая различия в резервах, каждая биржа стремится к улучшению своей прозрачности и безопасности, что в целом благоприятно сказывается на всем криптовалютном сообществе.
Ограничения PoR
Подход Proof of Reserves (PoR) в криптовалютной среде, несомненно, способствует увеличению доверия к системе. Однако у этого метода есть свои недостатки, которые важно учитывать. Один из основных недостатков PoR заключается в том, что он основан на проверке резервов только в определенные периоды времени. Это означает, что возможны изменения в балансе биржи между аудитами, что может создать риски для пользователей.
Кроме того, украденные средства или утрата ключей могут привести к дополнительным проблемам при проверке резервов. Поскольку процедура PoR не способна выявить, были ли деньги биржи использованы в других целях, возникает риск недостоверности результатов проверки. Это может создать ситуацию, когда реальные проблемы остаются незамеченными до тех пор, пока не возникнет критическая ситуация.
Следует также учитывать возможность сговора между аудитором и проверяемой организацией. Несмотря на то, что обе стороны должны придерживаться принципов прозрачности, внешние интересы могут повлиять на объективность проверки.
Например, когда биржа KuCoin наняла международную аудиторскую фирму Mazars для проведения PoR, это вызвало как положительные, так и негативные реакции. Некоторые пользователи были обеспокоены связью этой фирмы с бывшим президентом, что подчеркивает важность тщательного выбора аудитора для обеспечения надежности процесса проверки.
В целом, хотя PoR может быть полезным инструментом для повышения прозрачности и доверия в криптовалютной среде, необходимо учитывать его ограничения и риски. Важно разрабатывать дополнительные механизмы контроля и обеспечивать надлежащее взаимодействие между аудиторами и проверяемыми организациями для минимизации возможных проблем и обеспечения надежности процесса проверки резервов.
Принес ли PoR пользу сообществу?
PoR, будучи в центре внимания, вызывает интерес и волнение в криптовалютном сообществе. Его основные преимущества заключаются в поддержке прозрачности и контроле обмена криптовалютами.
Эти факторы могут способствовать укреплению доверия участников сообщества к данному проекту. По мере того как PoR продолжает развиваться и привлекать внимание, его полезность для сообщества может стать более очевидной.
- Поддержка прозрачности: PoR предлагает механизмы, которые способствуют прозрачности операций с криптовалютами. Это может помочь участникам рынка чувствовать себя более уверенно и безопасно при проведении сделок.
- Контроль обмена: Благодаря возможности контролировать обмен криптовалютами, PoR может помочь предотвратить мошенничество и недобросовестные действия на рынке. Это способствует созданию более стабильной и надежной среды для участников сообщества.
Если в процессе использования PoR будут выявлены какие-либо недостатки или проблемы, это может стать возможностью для улучшения проекта и укрепления доверия криптовалютного сообщества в целом. Реагирование на обнаруженные недочеты и постоянное совершенствование могут помочь укрепить позицию PoR на рынке и повысить его ценность для участников.
- Улучшение доверия: При активном взаимодействии с сообществом и учете их обратной связи, PoR может стать более привлекательным и доверенным проектом для инвесторов и пользователей криптовалют.
- Развитие рынка: Появление новых инструментов и технологий, таких как PoR, способствует развитию криптовалютного рынка в целом. Это может привести к увеличению интереса к криптовалютам и расширению возможностей для участников рынка.
В целом, PoR имеет потенциал принести пользу криптовалютному сообществу, обеспечивая прозрачность, контроль и возможность улучшения проекта на основе обратной связи. Со временем и при активной поддержке участников сообщества, PoR может стать важным элементом криптовалютной экосистемы, способствуя ее развитию и укреплению.
